Leistungen · Generationenberatung
Was die eine Generation der nächsten mitgeben möchte.
Vermögen, Immobilien, Vollmachten und Nachlass betreffen selten nur eine Person – sie betreffen die ganze Familie. Ich helfe dabei, diese Themen frühzeitig anzusprechen und gemeinsam eine klare Struktur zu finden.
Vielleicht erkennen Sie sich hier wieder
„Wir sprechen in der Familie eigentlich nie über Geld und Nachlass – dabei sollten wir.“
„Meine Eltern werden älter, aber niemand weiß genau, wie ihre Unterlagen und Wünsche aussehen.“
„Die Immobilie soll in der Familie bleiben – aber wie regeln wir das fair?“
Zum Einstieg
Fragen, die in Familien oft unausgesprochen bleiben
Was soll erhalten bleiben? Wer soll später welche Verantwortung tragen? Welche Unterlagen fehlen noch, und welche Personen müssen überhaupt eingebunden werden? Solche Fragen betreffen fast jede Familie mit Vermögen, Immobilien oder mehreren Generationen unter einem Dach – und werden trotzdem selten offen besprochen, weil das Thema unangenehm wirkt.
Generationenberatung schafft dafür einen sachlichen, unaufgeregten Rahmen. Nicht als einmaliges Krisengespräch, sondern als strukturierter Prozess, der Vermögen, Immobilien, Vollmachten, Vorsorge und Nachlass als Gesamtbild betrachtet – und dabei klärt, welche Fragen rechtlich oder steuerlich noch offen sind.
Ausgangslage
Für wen das relevant ist
Sie möchten mit Ihrer Familie frühzeitig über Vermögen und Nachlass sprechen.
Zwischen den Generationen gibt es unterschiedliche Vorstellungen, die geordnet werden sollten.
Eine Immobilie soll langfristig sinnvoll in der Familie geregelt werden.
Vollmachten und Vorsorge sollen für mehrere Familienmitglieder gleichzeitig gedacht werden.
Was das konkret bedeutet
Die Gesamtsituation verstehen, statt Einzelthemen isoliert zu klären
Generationenberatung bedeutet für mich: die Vermögens- und Familiensituation als Ganzes zu betrachten – Immobilien, Vollmachten, Vorsorge und Nachlass gemeinsam gedacht, statt Thema für Thema getrennt voneinander. So entsteht ein Bild, aus dem heraus tragfähige Entscheidungen möglich sind, an denen alle Beteiligten mitwirken konnten.
Mein Schwerpunkt liegt nicht auf rechtlicher Beratung, sondern darauf, gemeinsam mit Ihnen und Ihrer Familie Struktur zu schaffen – und die jeweils richtigen Fachleute an den richtigen Stellen einzubinden, wenn rechtliche oder steuerliche Fragen entstehen. Das entlastet: Sie müssen nicht selbst herausfinden, wen Sie wann brauchen.
Typische Themen
Worüber wir sprechen
- Was ist vorhanden, und wie ist das Vermögen aufgebaut?
- Welche Zukunft sollen Immobilien in der Familie haben?
- Wer soll später welche Verantwortung übernehmen?
- Wer soll erben und wer nicht?
- Welche Vollmachten brauchen die einzelnen Generationen?
- Was wünschen Sie sich für den Fall der Fälle – etwa in einer Patientenverfügung?
- Was ist Ihnen für Ihr Leben als pflegebedürftige Person wichtig?
- Wie wünschen Sie sich Ihre Bestattung?
- Welche Dokumente gibt es bereits?
- Wie lässt sich Ihr Lebenswerk übersichtlich festhalten?
Ablauf
So gehe ich vor
- 1
Erstgespräch
Wir klären unverbindlich, worum es in Ihrer Familie geht.
- 2
Gesamtbild
Vermögen, Immobilien, Vollmachten und Nachlass werden gemeinsam betrachtet.
- 3
Struktur
Daraus entsteht eine klare, nachvollziehbare Struktur für alle Beteiligten.
- 4
Fachleute einbinden
Bei rechtlichen oder steuerlichen Fragen vermittle ich passende Fachleute.
Ich moderiere Themen, die in Familien oft schwerfallen.
Gespräche über Vermögen und Nachlass sind in vielen Familien mit Zurückhaltung verbunden. Ich helfe dabei, diese Themen sachlich, verständlich und ohne Druck anzusprechen – mit Erfahrung aus vielen Jahren im Bank- und Vorsorgeumfeld und einer entsprechenden Zusatzqualifikation im Bereich Generationenberatung.
- Zusatzqualifikation im Bereich Generationenberatung
- Hintergrund aus dem Bank- und Immobilienumfeld
- Deutschlandweites Netzwerk aus Rechts- und Steuerexpert:innen
Was ich nicht anbiete
Ich biete keine Rechts- oder Steuerberatung an und suggeriere keine rechtliche Gestaltung. Wo rechtliche oder steuerliche Klärung nötig ist, vermittle ich den Kontakt zu entsprechend befugten Fachleuten.
Mein Netzwerk
Für rechtliche, steuerliche oder bankfachliche Fragen innerhalb der Familie binde ich passende Expert:innen aus meinem Netzwerk ein.
Sprechen wir über die Themen Ihrer Familie.
In einem kostenlosen, unverbindlichen Erstgespräch verschaffen wir uns gemeinsam einen ersten Überblick.